“Quais são os quatro lugares onde milionários costumam investir seu dinheiro para proteger sua riqueza? Como essas estratégias ajudam a preservar e fazer crescer seus patrimônios ao longo do tempo?”
Introdução
A gestão de investimentos de alto patrimônio líquido envolve estratégias complexas e cuidados específicos para proteger e fazer crescer a riqueza desses indivíduos. Neste contexto, aconselhadores financeiros como Jennings e Lo buscam manter um equilíbrio entre a preservação de capital, geração de renda e diversificação de ativos. Este artigo explora as recomendações de Jennings e Lo para investimentos semelhantes a dinheiro e a importância de portfólios bem diversificados e equilibrados em termos de risco para milionários.
Ao final deste artigo você verá com clareza pela ótica das Constelações Familiares as dinâmicas inconscientes de que “lugares onde milionários investem dinheiro para proteger sua riqueza”.
Investimentos Semelhantes a Dinheiro
Jennings trabalha com famílias que têm patrimônios líquidos acima de US$ 100 milhões. Ele afirma aconselhar os clientes a manter pelo menos um ano de retiradas esperadas da carteira em dinheiro.
No entanto, o que Jennings quer dizer com dinheiro são investimentos que atendam aos seguintes três critérios:
- Esses investimentos não perderão valor.
- Eles pagam juros.
- Você pode liquidá-los em um dia.
- Aqui estão alguns exemplos de investimentos que Jennings afirma atender a esses critérios:
- Contas de depósito em bancos. Isso inclui contas poupança e contas de depósito de mercado monetário.
- Dinheiro em uma conta de corretora, normalmente transferido para uma conta bancária durante a noite.
- Fundos mútuos do mercado monetário adquiridos por meio de uma conta de corretora.
“Periodicamente, avaliamos os rendimentos desses diferentes produtos de dinheiro e movemos o dinheiro do cliente para maximizar os rendimentos líquidos após impostos”, disse Jennings. Ele cita os fundos mútuos do mercado monetário como um exemplo de um produto de dinheiro que geralmente rende mais do que contas de depósito ou dinheiro em uma conta de corretora.
Títulos do Tesouro de Curto Prazo e Certificados de Depósito (CDs)
Jennings também utiliza títulos do Tesouro de curto prazo e Certificados de Depósito (CDs) para obter rendimento em fundos que não precisam estar disponíveis para saque sob demanda.
“Se um cliente vender um negócio hoje e dever imposto de renda sobre a venda em abril de 2025, provavelmente investiremos a quantia do imposto esperado em um Título do Tesouro que vencerá pouco antes de 15 de abril de 2025”, disse Jennings.
Portfólios Diversificados e Balanceados em Termos de Risco
Lo afirmou que uma opção não negociável para milionários que desejam proteger sua riqueza é um portfólio bem diversificado. No entanto, os milionários também buscam construir um portfólio equilibrado em termos de risco.
Clientes de alto patrimônio líquido, segundo Lo, possuem portfólios altamente personalizados feitos sob medida para eles. Isso inclui:
- Alocações únicas de ações e títulos.
- Futuros.
- Opções para melhorar a diversificação.
- Perfil de risco-retorno do portfólio como um todo.
“Portfólios como esses não apenas ajudam os milionários a proteger seu dinheiro, mas, se personalizados adequadamente para o investidor, também podem garantir que eles possam manter o estilo de vida desejado durante a aposentadoria e além”, disse Lo.
O que é Constelação Familiar de Bert Hellinger e como pode ajudar
A Constelação Familiar é uma abordagem terapêutica que visa identificar e resolver conflitos e dinâmicas familiares profundamente enraizados. Desenvolvida por Bert Hellinger, essa técnica utiliza representações visuais e simbólicas dos membros da família para explorar questões emocionais não resolvidas, lealdades invisíveis e traumas que podem afetar a dinâmica familiar.
Em relação ao contexto financeiro abordado no texto, a Constelação Familiar pode ser valiosa, pois muitas vezes os problemas financeiros têm raízes emocionais e familiares. Essas questões podem incluir dinâmicas de poder, rivalidades, segredos familiares ou crenças limitantes sobre dinheiro. Através da Constelação Familiar, as famílias podem identificar e resolver esses problemas subjacentes, permitindo uma abordagem mais saudável e equilibrada para a gestão financeira.
Além disso, a Constelação Familiar pode ajudar a melhorar a comunicação e o entendimento entre os membros da família, permitindo que eles trabalhem juntos de forma mais eficaz na tomada de decisões financeiras importantes. Isso pode contribuir para um ambiente mais harmonioso e colaborativo, que é essencial para preservar e fazer crescer o patrimônio de uma família de maneira sustentável. Em resumo, a Constelação Familiar pode ser uma ferramenta valiosa para abordar aspectos emocionais e familiares relacionados à gestão financeira de alto patrimônio líquido.
Conclusão
A orientação de especialistas financeiros, como Jennings e Lo, é fundamental para famílias com patrimônios líquidos substanciais. Manter uma reserva de dinheiro acessível e investimentos que atendam aos critérios de segurança, liquidez e retorno é crucial para enfrentar desafios financeiros imprevistos. Além disso, a construção de portfólios diversificados e balanceados ajuda a proteger o patrimônio e garantir um estilo de vida desejado durante a aposentadoria. No entanto, a gestão financeira é apenas um aspecto do bem-estar de uma família. A Constelação Familiar, uma abordagem terapêutica desenvolvida por Bert Hellinger, pode ser um recurso valioso para abordar questões emocionais e familiares que podem afetar a saúde financeira. A seguir, exploraremos o que é a Constelação Familiar e como ela pode ajudar nessas situações.
Com conteúdo gobankingrates.com
