“Temos o prazer de apresentar um tópico abordando como a psicologia do dinheiro pode impactar significativamente suas finanças pessoais. Como as emoções relacionadas ao dinheiro afetam suas escolhas financeiras e quais são os benefícios de buscar terapia financeira para melhorar seu bem-estar financeiro?”
Introdução
A relação entre psicologia e dinheiro é um tema complexo que envolve tanto a psicologia do dinheiro quanto a terapia financeira. A maneira como pensamos e nos comportamos em relação ao dinheiro pode afetar significativamente nossa saúde financeira. Neste contexto, é importante entender a diferença entre esses dois conceitos. A psicologia do dinheiro diz respeito aos pensamentos e comportamentos individuais em relação ao dinheiro, enquanto a terapia financeira aborda a interseção entre dinheiro e saúde mental, buscando identificar as causas raízes por trás de comportamentos e mentalidades financeiras negativas. Ambos desempenham um papel crucial na construção de um relacionamento saudável com o dinheiro.
Sob a ótica das Constelações Familiares e suas dinâmicas inconscientes, inclusive sobre “DINHEIRO AFETA SUAS FINANÇAS” apresentaremos no final deste artigo algo que pode ser revelador e te fazer compreender melhor as razões dessa máxima.
O que são a psicologia do dinheiro e a terapia financeira?
Embora a psicologia do dinheiro e a terapia financeira estejam interligadas, são duas coisas distintas. A psicologia do dinheiro diz respeito aos pensamentos e comportamentos que você tem em relação ao dinheiro, de acordo com Traci Williams, Psy.D., CFT-I™, fundadora da Healthy Wealthy Roots. E “entender sua psicologia e emoções em relação ao dinheiro é essencial para o sucesso financeiro sustentável”, acrescenta Castillo.
A terapia financeira “é a interseção entre dinheiro e saúde mental – ser capaz de orientar e apoiar as pessoas, ser capaz de desvendar as causas raiz por trás de suas mentalidades negativas em relação ao dinheiro e comportamento financeiro negativo”, diz Castillo.
Você também pode encontrar os termos “psicologia da riqueza” ou “terapia da riqueza”, que são ligeiramente diferentes da psicologia do dinheiro e da terapia financeira. Williams afirma que qualquer pessoa, de qualquer origem socioeconômica, pode se beneficiar da terapia financeira. Já a terapia da riqueza diz respeito a preocupações específicas de indivíduos de alto patrimônio líquido, como os sentimentos de culpa, às vezes associados à riqueza generacional herdada.
Nossa psicologia afeta como tratamos o dinheiro
“Morgan Housel escreveu o livro ‘A Psicologia do Dinheiro’ e ele afirmou que o dinheiro é mais influenciado por sua psicologia do que pela finança”, diz Williams. Williams e Castillo apontam três principais influências em nosso relacionamento com o dinheiro: nossas experiências de vida, saúde emocional e saúde mental.
Talvez você tenha crescido na pobreza e agora acumula dinheiro para dar a si mesmo alguma segurança financeira. Talvez, como Castillo, você seja uma mulher que cresceu em uma casa onde apenas os homens lidavam com as finanças e agora não sabe como gerenciar seu próprio dinheiro. Ou talvez o dinheiro não fosse uma preocupação na sua infância, mas agora você está endividado porque sua renda atual não permite o tipo de gastos que você via quando era criança. Seja qual for a sua situação, esses são exemplos de sua psicologia do dinheiro sendo influenciada por seus pais e cuidadores – suas experiências de vida.
Em termos de emoção, o termo “terapia de compras” faz sentido? Indivíduos que têm dificuldade em regular suas emoções podem recorrer às compras como uma forma de lidar ou se sentir melhor, diz Williams. Na verdade, a pesquisa de Daniel Kahneman, Ph.D., mostra que muitas de nossas decisões são baseadas em emoção e reações automáticas em vez de lógica.
E, no que diz respeito à saúde mental, Williams afirma que indivíduos que têm depressão, TDAH ou outro diagnóstico também podem enfrentar dificuldades com seu dinheiro.
“Ter a compreensão de que o dinheiro é inerentemente emocional e psicológico, acredito, é fundamental para ser capaz de desvendar e acessar as causas raiz por trás de nossos comportamentos financeiros e, portanto, criar o sucesso financeiro que desejamos em nossas vidas”, diz Castillo. Uma maneira de desbloquear essas causas raiz? Roteiros de dinheiro.
O que são roteiros de dinheiro?
Roteiros de dinheiro “moldam a maneira como usamos dinheiro, o que fazemos com dinheiro, como vemos dinheiro”, diz Williams. Assim como o Eneagrama pode fornecer insights sobre sua personalidade, conhecer seu roteiro de dinheiro pode ajudá-lo a realmente entender sua relação com o dinheiro e como você pode trabalhar para tornar essa relação mais saudável. “Normalmente, esses roteiros são formados na infância. Eles são transmitidos por nossos pais ou cuidadores. São dados pela sociedade”, explica Castillo.
Embora Williams diga que existem algumas correntes de pensamento em torno dos roteiros de dinheiro, ela especificamente menciona a pesquisa realizada por Brad Klontz, Psy.D., CFP®, e Ted Klontz, Ph.D. Eles são uma equipe de pai e filho considerados pioneiros em psicologia financeira e fundaram o Instituto de Psicologia Financeira. A pesquisa de Brad e Ted identificou quatro roteiros de dinheiro distintos, que podem se manifestar em inúmeros pensamentos que influenciam seu comportamento:
- Evitação do Dinheiro: “Eu não mereço dinheiro… O dinheiro corrompe as pessoas… É difícil aceitar presentes financeiros de outras pessoas…”
- Adoração do Dinheiro: “As coisas melhoraram se eu tivesse mais dinheiro… Nunca se pode ter dinheiro suficiente… O dinheiro é poder… O dinheiro compra liberdade…”
- Status do Dinheiro: “O dinheiro é o que dá significado à vida… Sua autoestima é igual ao seu patrimônio líquido… As pessoas só são bem-sucedidas na medida em que ganham dinheiro…”
- Vigilância do Dinheiro: “Você não deve dizer aos outros quanto dinheiro tem ou ganha… É errado perguntar aos outros quanto dinheiro têm ou ganham… O dinheiro deve ser economizado, não gasto…”
Castillo, por outro lado, menciona Tori Dunlap, fundadora do Her First $100K e autora de Financial Feminist. “Ela tem algumas narrativas financeiras que falam especificamente para mulheres e pessoas que historicamente foram marginalizadas pelo patriarcado”, diz Castillo.
Como determinar seu roteiro de dinheiro
Tanto Williams quanto Castillo afirmam que é importante fazer uma avaliação pessoal e responder às seguintes perguntas para identificar seu roteiro de dinheiro:
- Como foi a sua experiência com dinheiro durante a sua criação?
- Como seus pais ou cuidadores se relacionavam com o dinheiro?
- Como o dinheiro afeta suas emoções?
- Por que você compra as coisas que compra?
- Ao longo de sua vida profissional, para onde foi o seu dinheiro?
- Se você tivesse uma varinha mágica, o que mudaria em sua situação financeira?
- O que você acredita sobre o dinheiro?
Responder a essas perguntas pode ajudá-lo a compreender melhor suas crenças e comportamentos em relação ao dinheiro e identificar seu roteiro financeiro pessoal. Isso, por sua vez, pode ser um passo importante para melhorar seu relacionamento com o dinheiro e buscar uma maior saúde financeira.
Como a terapia financeira ajuda na sua psicologia do dinheiro
Em resumo, “a terapia financeira ajuda as pessoas a fazerem melhor uso do seu dinheiro e a terem um relacionamento mais saudável com o dinheiro”, diz Williams.
Por exemplo, Williams menciona um cliente que cresceu com insegurança financeira. Como resultado, ele tinha ansiedade em relação ao dinheiro e guardava seu dinheiro, mesmo tendo uma renda de seis dígitos. Williams diz que ajudou esse cliente a reconhecer o quanto de dinheiro ele realmente tinha, quanto precisava economizar para evitar a trauma da insegurança financeira novamente e quanto sobrava para aproveitar. Eles também trabalharam juntos para entender como seria esse aproveitamento e descobrir os primeiros passos a tomar para praticar esse aproveitamento.
A terapia financeira pode ajudá-lo a reformular roteiros de dinheiro negativos e substituí-los por uma mentalidade melhor. Essa reformulação e substituição “permitem que você tome decisões financeiras sólidas e tenha a liberdade de sustentar essas decisões financeiras sólidas, como ter uma poupança de emergência ou começar a investir”, diz Castillo.
Ela compartilha a história de uma cliente que estava dois anos após um divórcio. A cliente havia começado a namorar recentemente e estava gastando mais em saídas. Ela também estava começando a se sentir fora de controle em relação ao dinheiro. Castillo trabalhou com ela para descobrir seus valores financeiros e alinhar seus objetivos financeiros com esses valores. Depois de trabalharem juntas por cerca de um ano, Castillo conseguiu ajudar a cliente a chegar a um ponto em que ela agora tem um plano de gastos, investimentos automatizados e está economizando para a entrada de uma casa. A cliente também conseguiu um novo emprego no processo, porque ela não estava investindo tanto tempo e energia se preocupando com o dinheiro, ela estava livre para buscar uma melhor oportunidade de carreira.
Sinais de que a terapia financeira pode ser adequada para você
Está se perguntando se se beneficiaria da terapia financeira? Alguns sinais de que isso pode ajudar são:
- Você está tendo dificuldade em lidar com o dinheiro por conta própria, seja montando sua própria situação financeira ou se recuperando de problemas financeiros.
- Você tem dificuldade em se comunicar com os outros sobre dinheiro.
- Você está enfrentando ansiedade financeira. Isso pode se manifestar de várias maneiras, potencialmente incluindo evitar contas ou fingir desconhecer sua situação financeira.
- Você se autossabotar ao tentar tomar medidas para corrigir comportamentos prejudiciais porque não acredita que merece estabilidade financeira ou porque se sente desconfortável em ter dinheiro.
Como encontrar um provedor de terapia financeira
Pronto para encontrar um terapeuta financeiro para ajudar com sua psicologia do dinheiro? A Financial Therapy Association é um ótimo lugar para começar. O site possui um diretório de provedores e você pode fazer uma pesquisa com base na localização, raça, sexualidade, suas necessidades e problemas específicos, qualificações dos provedores e muito mais.
Castillo enfatiza a importância de encontrar alguém que seja um profissional de saúde mental licenciado. Eles serão capazes de usar técnicas com base em evidências respaldadas por pesquisa e ciência e eficazes para lidar com os padrões psicológicos e emocionais relacionados ao dinheiro. “Enquanto um consultor financeiro ou coach financeiro pode ser capaz de falar sobre mentalidade financeira de forma geral, um terapeuta licenciado ou profissional de saúde mental terá treinamento especializado para ajudar com coisas mais profundas, como trauma, comportamentos de TDAH, outras formas de fardos narrativos e como isso afeta seu comportamento”, diz ela.
Depois de reduzir sua lista de possíveis provedores de terapia financeira, marque uma consulta por telefone. Os provedores podem oferecer consultas gratuitas ou períodos de teste para ajudar você a determinar se são a escolha certa para você.
Como saber se um provedor de terapia financeira é adequado para você
Porque a terapia financeira lida com duas áreas muito vulneráveis de sua vida – seu dinheiro e sua saúde mental Castillo diz que é importante encontrar um provedor de terapia financeira que o faça sentir-se seguro e valide suas experiências vividas. “Eu quero que as pessoas saibam que merecem – e podem ter um relacionamento com – um terapeuta ou terapeuta financeiro que as faça sentir-se seguras”, diz ela. “O relacionamento que você tem com seu terapeuta é o principal fator na eficácia desse relacionamento terapêutico.”
Para realmente descobrir se um determinado provedor é adequado, Castillo e Williams sugerem discutir o seguinte:
- Seja direto sobre seus objetivos ou áreas problemáticas que deseja trabalhar. Em seguida, pergunte se eles têm experiência em questões específicas.
- Pergunte se há algo que você precisa trazer para as sessões.
- Pergunte sobre o processo de trabalho com eles e como ele será.
- Se for importante que eles tenham experiência em trabalhar com pessoas de suas identidades interseccionais específicas, então pergunte sobre isso.
Claro, encontrar um provedor de terapia financeira pode parecer um processo assustador, especialmente quando você já está gastando tanto tempo e energia em pensamentos e emoções negativas em relação ao dinheiro. Mas o esforço vale a pena a longo prazo. Afinal, “lidar com sua psicologia e suas emoções em relação ao dinheiro é essencial para você ser capaz de experimentar uma mudança sustentável”, diz Castillo. “Trabalhar com um terapeuta financeiro ajudará você a criar não apenas um plano financeiro, mas a ser capaz de sustentá-lo até o objetivo final, seja qual for esse objetivo para você.”
Constelação Familiar de Bert Hellinger e sua Relevância
A Constelação Familiar, desenvolvida por Bert Hellinger, é uma abordagem terapêutica que também pode estar relacionada ao tema da psicologia do dinheiro e terapia financeira. Essa técnica terapêutica visa explorar as dinâmicas familiares e identificar padrões ocultos que podem influenciar as crenças e comportamentos de uma pessoa em várias áreas da vida, incluindo finanças.
A constelação familiar ajuda a revelar como as experiências familiares e as relações com os pais e cuidadores podem moldar a psicologia do dinheiro de um indivíduo. As dinâmicas familiares, crenças transmitidas e experiências passadas podem ter um impacto profundo na forma como uma pessoa encara o dinheiro, toma decisões financeiras e lida com questões relacionadas a finanças. Através da constelação familiar, é possível investigar esses vínculos e entender como eles afetam o relacionamento de alguém com o dinheiro.
O que é a Constelação Familiar de Bert Hellinger e como a Constelação Familiar pode ajudar sobre esse assunto do texto
A Constelação Familiar é uma técnica terapêutica que busca investigar e revelar dinâmicas familiares ocultas, muitas vezes influenciadoras das crenças e comportamentos de uma pessoa. No contexto da psicologia do dinheiro e da terapia financeira, a Constelação Familiar pode ser uma ferramenta valiosa para entender as origens profundas das questões financeiras e emocionais de um indivíduo. Ela oferece uma oportunidade de examinar como as relações familiares e as experiências de infância podem impactar a maneira como uma pessoa lida com o dinheiro. Ao identificar esses padrões e dinâmicas, a Constelação Familiar pode ajudar a criar insights poderosos e promover uma mudança sustentável em relação às finanças e à saúde emocional. Portanto, essa abordagem terapêutica pode ser considerada como uma contribuição valiosa para a compreensão e superação das questões relacionadas à psicologia do dinheiro e à terapia financeira.
Conclusão
A psicologia do dinheiro e a terapia financeira desempenham papéis fundamentais na busca por um relacionamento saudável com o dinheiro. É crucial reconhecer como experiências de vida, saúde emocional e saúde mental podem moldar nossas atitudes em relação ao dinheiro. Além disso, a Constelação Familiar de Bert Hellinger oferece uma perspectiva terapêutica adicional ao explorar as influências familiares e identificar os padrões que afetam a psicologia do dinheiro de um indivíduo. Ao compreender e abordar esses fatores, é possível criar uma base sólida para o sucesso financeiro e o bem-estar emocional.
Com conteúdo success.com
